爱德华多·毛里西奥
2023 年 11 月 27 日下午 5:18
社论： 刑事金融的国际的
货币兑换商只不过是平行兑换运营商，他们无权进行此类活动，并且仍在官方金融交易系统之外进行外币交易。谈判通常以美元或任何其他货币进行。然而，所有外汇交易必须通过官方银行机构或中央银行授权的代理人进行，否则将受到犯罪处罚。
重要的是从技术上分析货币兑换商将如何在巴西境内的警方调查和可能发起的犯罪和洗钱计划中承担刑事责任（然后由国家司法机构进行审判）和跨国犯罪 -由巴西联邦政府法官判决——涉及前往避税天堂的海外金融交易，目的是洗钱源自先前的犯罪活动（先前犯罪），通常是在国际贩毒的情况下。
再生产再生产
第 7492/86 号法律（《危害金融系统犯罪法》）第 16 条规定了对货币兑换活动
Whatsapp 号码列表 的制裁，其中明确规定，对未经 BC 授权的兑换业务处以 1 至 4 年监禁和交通罚单的处罚。在本刑事条文中，指未经适当授权或通过虚假（被否决的）声明获得授权的金融机构“从事”或“经营”行为，包括发行证券或进行交易。
货币兑换商经常进行美元兑换美元的业务，可能会被指控洗钱和逃税。在这种操作模式中，一个名为“X”的人在没有与中央银行进行适当沟通的情况下将钱转移到国外的货币兑换商“Y”，而该货币兑换商“Y”通过国外的公司“Z”将钱转移给该人“X” 来源资金的所有者，以自己的名义购买房地产、飞机和其他资产，例如在避税天堂国家的银行账户中（这些国家减少了个人或法人实体以及您的内部税收费用和义务）或外部金融交易）、著名的离岸公司，甚至以“橙色”第三方的名义。他们通常还可以将资金带回原籍国，并通过虚构的金融交易对资金进行清洗和“洗钱”。
司法界有一种观点认为，当出现三种为学说和判例所接受的情况时，即是排除货币兑换商非法性的超法律理由，即：被冒犯方的同意、微不足道和社会充分性。重要的是要记住，要因《危害金融系统犯罪法》中预见和惩罚的罪行而对某人提起刑事诉讼，交易的价值必须大于 10,000 雷亚尔——该价值金融活动控制委员会 (Coaf)、联邦税务局和联邦司法部将其用作限制。值得强调的是，法律中存在一些漏洞，有利于货币兑换商的社会接受程度，这取决于货币兑换商在每个具体案例中的行为的个体化。
因此，得出的结论是，货币兑换商可被指控犯有洗钱罪（在葡萄牙和欧洲称为洗钱罪），该罪由 1998 年 3 月 3 日第 9,613 号法第 1 条规定并予以处罚，该法规定了“洗钱”或隐匿资产、权利和价值的犯罪行为；防止利用金融系统从事本法规定的非法活动；除其他措施外，还成立了金融活动控制委员会（Coaf）。该立法的刑事核心是“隐瞒”或“隐瞒”直接或间接因刑事犯罪而产生的权利或价值的性质、来源、地点、处置、转移或所有权的行为，可判处三年有期徒刑到十年..
此外，根据第 7,492/86 号法律第 22 条第一款和唯一款的规定，货币兑换商可在警方行动中因逃汇罪被起诉和指控，该条明确规定了这一典型事实进行未经授权的兑换业务，以促进逃逸国家货币的行为，可判处二至六年监禁和罚款。
货币兑换商也可纳入 2013 年 8 月 2 日第 12,850 号法律，该法律定义了犯罪组织并规定了刑事调查、获取证据的手段、相关刑事犯罪和刑事诉讼程序，并在其第 2 条中规定：将犯罪组织配置为“亲自或通过中间人促进、建立、资助或整合犯罪组织”的行为，可判处三至八年监禁并处以罚款，但不影响对其他犯罪分子的处罚所犯的罪行。可以说，要成立一个犯罪组织，必须满足所有的条件，即：最低限度的成员数量、存在等级制度、获取优势等等。
